镇江中行堵截一起利用他人证件虚假办卡的案件

金山网讯 拿着手机微信信息，受他人指使开立借记卡、申请网到银行办卡，还要求银行工作人员按照微信信息要求设立网银密码、取款密码。日前，中行京口江滨支行就遇到这样一位客户，在发现其开立账户和电子银行是出借他人使用，可能涉入群体性诈骗案件时，果断阻止业务办理。

5月14日傍晚17:07，一名天下午，已经到了快下班的时候，50多岁男子王某持拿着手机来到柜台，他一边看手机微信一边告诉柜员张欣，“办一张银行卡，开通网银口令牌”，并把微信中的账户具体要求给张欣看，张欣立刻向业务经理赵健玉汇报了该情况。微信中显示：对方要求“开通网银给到主管……取款密码统一设置为686868,网银密码统一设置为dy686868……开立完成后统一在系统登录账户信息”。

见此情况，张欣立刻向业务经理进行了汇报。在看到微信内容后，业务经理立刻意识到该客户开卡和电子银行是受他人指使办理，非本人操作使用。随即将这一情况通知了内控副职人员邵倩，由内控副职其引导客户到一旁了解情况。

在询问“客户王某具体开卡用途时，以及与其微信对话指使该卡的又是谁”？客户，他支支吾吾拒绝回答，。结合客户手机王某的微信内容，内控副职邵倩意识到这是一起涉及利用他人证件虚假办卡、开立手机银行的群体传销诈骗案件。这类案件利用年长客户的从众心理，通过微信群平台指使办卡，诱骗其将所开立的账户信息及网银用户名密码交由专人操控使用，对年长客户具有较强的欺骗性。邵倩于是她立刻阻止了王某继续在该行办理笔业务的办理，并告知王某：银行卡只能本人持有并使用，不得交给他人，要提高自我保护意识，防止被他人利用，从事非法活动，后悔莫及。

据了解，该行周围都是居民小区，客户群体年龄偏大，网点平时通过晨会、例会，加强案防学习，提高员工对异常情况的敏锐度和警觉性，。今年该行已成功堵截3起诈骗、虚假开户案件，及时排查、杜绝安全隐患，谨防客户上当受骗，有效树立了中国银行金融安全卫士的良好形象！。（胡四荣）