阳光人寿南京中支召开内控合规管理建设年问题剖析通报会

4月7日，阳光人寿南京中支为进一步深化开展“内控合规管理建设年”活动二阶段问题剖析工作，召开相关会议，中支班子、各部门负责人参会，阳光人寿江苏分公司合规部负责人傅志琴参会并开展督导工作。

按照监管近期《中国银保监会江苏监管局办公室关于2021年非银行机构现场检查情况的通报》文件内容及分公司“内控合规管理建设年”文件要求，会上阳光人寿南京中支对“内控合规管理建设年”工作中各渠道、各部门出现的合规问题进行深刻反思，全面剖析。

阳光人寿南京中支于2022年3月起建立南京中支“合规日”，并要求各条线、各部门对照自身岗位合规工作职责落实排查手段，落实排查底稿。阳光人寿南京中支对于中支屡查屡犯仍然出现的“虚挂保单、销售误导、反洗钱、客户信息真实性排查”等问题做了根本性原因的剖析，发现阳光人寿南京中支在既往合规工作中出现问题的根本性原因是：一是各条线岗位合规职责不明确，岗位专业技能有待提升；二是各条线前期排查不彻底，重点合规问题“数据真实性治理”“不合规销售行为”未给予足够重视；三是对各条线、各营业区督导力度不够，对屡查屡犯问题没有更严标准，更高要求。

南京中支负责人陆荣虎提出，我们首先要思考做好合规工作的真正目标是什么，我们创建“合规日”的最终工作目的是什么，以及我们怎样做才能实现南京中支的合规工作目标。会上陆总指出，根据当下外部监管单位严要求，重问责的趋势，我们需要改变以往合规是浮于表面工作、被动灭火的态度，将“想防范、会防范、要防范”作为合规工作指导方向，采取以下几点具体举措落实问题整改，防范合规风险：一是明确各条线岗位合规职责，明确各岗位合规风险点， 提升岗位专业技能；二是各条线、营业区加大力度排查“数据真实性治理”“不合规销售行为”，落实排查痕迹，排查过程务实，留存底稿，做好合规材料归档；三是加强中支对各条线、营业区督导力度，加大对屡查屡犯不合规问题问责手段。

阳光人寿江苏分公司合规部负责人傅志琴在听取南京中支整体问题剖析情况汇报后，对南京中支提出三点工作要求：一是在思想上要重视，及时做好前期已发现的合规问题并完成整改，将管理动作和管理要求坚持与日常合规工作相结合，做到对前期问题整改画句号；二是压实岗位合规责任，面对外部监管“从重、全面、双罚”的高压态势，每个岗位都应该充分掌握合规管理岗位职责，对自己负责，对公司负责；三是开创中支合规新局面，充分利用“合规日”这一有效的沟通平台，坚持达成合规管理目标：“想防范、会防范、要防范”，并能够借助当下严监管的趋势作为引入高质量人才的契机，提高业务品质，开拓中支业务新局面。

会上分公司合规部负责人还强调阳光人寿南京中支包含下辖四、五级机构合规排查材料要做到可回溯工作的要求，体现合规担当和合规落地，应跟上中支“内控合规管理建设年”工作节奏，落实合规档案建设，针对监管合规检查的重点问题做好备查准备，相关事项应知应会，把控关节门槛，从源头压实“数据真实性和不合规销售行为”问题。

阳光人寿南京中支将持续深入开展“内控合规管理建设年”活动，充分发挥中支“合规日”这一有效沟通平台的作用，及时复盘中支合规工作进度，主动防范风险，提升业务品质，开创保险行业合规、业务新局面，让机构持续、健康、又好又快发展。