建设银行镇江分行：150万元虚假理财骗局拦截记

金山网讯 “多亏你们拦着我，不然一辈子的积蓄就没了！”近日，在中国建设银行句容碧桂园支行的服务大厅里，关女士紧紧攥着工作人员的手，语气里满是后怕与感激。一场与诈骗分子的“隔空竞速”中，银行柜员的敏锐警觉与公安反诈中心的快速响应形成合力，仅用40分钟便成功拦截150万元大额转账，守住了客户的“钱袋子”。

事发当日上午10点，建行句容碧桂园支行的叫号机刚播报完号码，关女士就在一名女子的陪同下快步走向柜台，神情急切地提出要办理150万元大额转账，收款方为“某工程有限公司”。这笔大额交易立刻引起了柜面工作人员的警觉，按照反诈工作流程，她随即启动“查—问—核”的风险排查。

“这笔钱是用来买理财产品的！”不等关女士开口，陪同女子抢先应答，全程侧身挡在关女士身前，刻意阻隔工作人员与资金所有者的直接沟通。可当被追问理财收益比例、投资期限、资金保障方式等核心问题时，该女子瞬间支支吾吾，眼神闪烁着频频向关女士递暗号。而真正持有资金的关女士，面对一连串疑问却满脸茫然，支吾着说不出具体信息。

“工程公司经营理财业务？资金主人对投资细节一无所知？”反常的细节让经办柜员立刻绷紧神经，她不动声色地用眼神示意营运主管到场。两人短暂交流后，更明确了疑点：陪同人过度主导交易、资金用途与收款方经营范围严重不符、客户对“投资”核心信息完全不知情——这正是虚假投资理财诈骗的典型特征。

营运主管当机立断，一边安排柜员以“大额转账需核实账户真实性”为由稳住二人，拖延交易办理时间；一边快步走到后台，迅速拨通句容市公安反诈中心的电话，将“陪同人异常主导”“客户对理财信息模糊”“收款方为工程公司”等关键疑点逐一汇报。

反诈中心接到线索后，立即启动紧急核查程序。结果很快反馈：这家“某工程有限公司”不仅无营业执照、无金融从业资质，属于典型空壳公司，其账户近期更是频繁接收大额资金后迅速拆分转移，早已被纳入涉诈预警名单，涉嫌以“高息理财”为诱饵实施诈骗。“这是典型的虚假理财骗局，一定要阻止转账！”警方的指令第一时间传递到网点。

拿着警方提供的涉诈证据，银行工作人员将关女士请到单独的服务室，一边递上温水安抚情绪，一边结合近期相似诈骗案例拆解套路：“诈骗分子就利用‘高收益’‘抢额度’的说法催着转账，再找‘托儿’全程陪同施压，就是怕您有时间多想。”当听到“空壳公司”“涉诈账户”等核实结果时，关女士后背瞬间冒出冷汗：“难怪推荐人一直催我‘晚了就没额度’，现在想想全是圈套！”

彻底醒悟的关女士紧紧握着工作人员的手连连道谢，当场决定将这150万元转为一年期定期存款，让资金稳稳“安了家”。（钱璐 张芮嘉）