工行镇江扬中车站支行多举措提升案防履职成效

金山网讯 为进一步夯实案件防控基础，筑牢一线风险防线，全面提升案防履职有效性风险管理，工行镇江扬中车站支行重防范、强管理、抓落实，多举措提升案防履职质效，2025年全年无风险事件，运营改革成效显著，交出了满意的答卷。

压实主体责任，明确案防履职要求。该行采取清单化管理，将书面化的职责转化为具体、可量化、可考核的动作，同时修订并下发了《网点案防工作实施细则》，带领全员深入学习《员工违规行为处理规定》《员工行为禁止规定》，收集内外部典型案例，定期开展学习交流、警示教育，并组织“案例回头看”讨论，让员工真正引以为戒。明确了各岗位的案防职责分工，网点负责人承担本网点案防工作第一责任，店长履行现场监督职责，重点关注高风险业务和关键环节，全体员工每年签署《员工行为规范承诺书》，强化责任担当。

强化合规意识，关注员工行为管理。通过内外结合、深入排查、定期抽查等方式，对员工异常行为、业务操作合规性、产品销售合规性等进行排查。内部排查主要通过日常观察、谈心谈话、查阅考勤记录、突击检查等方式了解员工思想、生活、工作动态，帮助解决生活困难，降低违规概率。外部排查主要走访员工家庭、客户回访以及主动向社区、相关机关了解情况，同时能通过查询电子营业执照、个人征信报告、融安e信等获取相关信息。采用定期抽查的方式，加强业务操作、产品销售等方面的合规管理，严格落实网点办公营业场所管理规定，防范员工违规利用、违规出借或他人利用办公营业场所从事违法活动。严格落实岗位分离制度，执行关键岗位人员定期轮岗、突击轮岗、强制休假制度，确保各项业务办理落实事权划分、岗位制衡原则。

夯实运营根基，切实提高核算质量。核算质量是银行运营的生命线，直接关系到资金安全、客户权益和网点声誉。首先要强化柜面员工的责任心和专注度，克服麻痹思想和惯性操作，办理业务时务必集中精力，认真核对关键信息。其次要严格执行操作规程，坚持一笔一清、日清日结，严禁简化流程、逆程序操作，严禁“一手清”。最后要强化结算账户、现金运营、核算要素等重点领域和关键环节的监督管理，加强相关岗位人员的培训和履职检查，持续学习新业务、新系统的核算要求，避免因理解偏差导致操作错误。通过案例学习分析，举一反三，完善流程，确保事中风险防线坚实有效，制度执行到位。

下一步，该行将继续努力，把案防工作落到实处，坚持问题导向，聚焦案防履职质效提升，筑牢网点运营改革的铜墙铁壁，为高质量发展保驾护航。（印何欢）