广发银行镇江分行开展“内控合规管理建设年”活动

内控优先，合规为本。2021年以来，广发银行镇江分行认真贯彻落实银保监会“内控合规管理建设年”活动各项工作要求，通过“找差距、补短板、建机制、破顽疾”，实现全行内控体系更加健全、内控效能持续提升、合规意识更加牢固、合规文化持续厚植的建设目标，逐步构筑“不敢违规、不能违规、不想违规”的有效机制，为实现高质量发展奠定更加坚实的基础。

高度重视  动员部署有序推进

广发银行镇江分行高度重视这次“内控合规管理建设年”（以下简称“建设年”）活动。2021年以来，结合《中国银保监会镇江监管分局关于开展辖内银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》《广发银行南京分行关于落实银保监会“内控合规管理建设年”活动要求的通知》等文件要求，不断提高政治站位，通过加强党建引领、加强组织领导，认真部署落实“建设年”活动的各项工作。

为了让全行员工认识到这次活动的重要性，7月14日，广发银行镇江分行召开了“建设年”活动工作部署会议，要求全行上下要从发展战略和核心文化的高度，认识“建设年”活动的重大意义，切实提高识别、弥补自身内控合规管理缺陷的内生动力和能力。要把“建设年”活动作为经营发展的重要任务，摆上重要议事日程，精心组织、统筹规划，扎实推进“建设年”各项工作。

8月23日召开的“建设年”活动宣导教育再推进工作会议上，广发银行镇江分行党委书记陈宇辉要求全行上下提高政治站位，加强党建引领，将“建设年”活动作为一项重要政治任务来抓，与党的建设工作同部署、同推进。建立“一把手”责任制，同时全行上下要细化任务、压实责任，严格按照方案要求挂图作战，突出问题导向、关键少数和常态治理，将常态化的强内控、促合规与阶段性的补短板、除顽疾有机结合。对于发现的违法违规问题，要从体制、机制、制度、流程、系统等层面深入剖析原因并实施根源性整改；对于屡查屡犯问题、处罚和问责要坚持更严标准和更高要求。活动开展期间，要落实监管部门各项活动安排和指导要求，构建常态化沟通汇报与重大事项汇报机制，借鉴好的经验，扎扎实实提升全行内控合规管理水平。

“建设年”活动在广发银行镇江分行得到了积极推进，有效开展。该行还在各时间节点对“建设年”的开展情况进行阶段性总结。9月27日召开的内控合规与风险管理委员会会议在听取了第一阶段的开展情况汇报后，要求各经营单位持续开展“建设年”活动自查自纠及屡查屡犯问题整治工作，各条线管理部门做好条线履职。同时明确将要开展上查下、评估验收及督导工作。10月28日召开的“建设年”活动下一阶段工作部署会上也明确要求，各经营单位及条线部门思想上要继续保持高度重视，提高政治站位，严格落实“一把手”负责制，将“建设年”活动深入到日常工作中，加强过程化管理，确保“建设年”各项工作落到实处，杜绝一切浮于表面、流于形式的工作态度及行为。

细化方案  自查自纠提升质效

广发银行镇江分行负责人认为，开展“建设年”活动是全面提升广发银行镇江分行内控合规管理水平的重要契机，落实“建设年”工作也是该行今后一段时间内固本强基的重要支撑和坚实保障。因此，自今年7月12日接到镇江银保监会关于落实“建设年”活动工作通知后，广发银行镇江分行结合实际，第一时间研究制定了该行“建设年”工作方案，并对照《银行业保险业“内控合规管理建设年”活动工作要点》细化成具体自查内容，明确牵头责任部门和协办部门。同时该行各职能部门也制定了条线部门的工作方案，并统一明确检查方法、细化工作要求，并将工作方案下发至各经营单位督导组织实施。在方案基础上，该行还制定了五项工作计划、两项重点工作及培训教育计划，分别明确了工作目标及工作要求，确保各项工作扎实推进，落到实处。

活动开展过程中，广发银行镇江分行实行“一把手”负责制，成立“建设年”领导小组，层层落实，强化党委领导贯穿于全过程，上下联动，扎实推进。该行还成立了各业务条线领导工作小组和重点工作领导小组，以及辖属经营机构领导工作小组，明确责任，确保“建设年”活动的各项工作有序开展。其间，广发银行镇江分行通过创新形式丰富“建设年”活动，如警示教育活动大会特邀该行法律顾问张红玉开展案件防警示教育，表演小品《贪污受贿》及撰写“合规案防身边人身边事”典型事迹，提升全行上下的规矩意识、风险意识和合规廉洁自律意识等等。

“建设年”活动中，广发银行镇江分行围绕重大风险防范化解任务，有针对性地加强内控合规管理建设。明确重点，建立台账，通过人员互查、部门互查的方式开展阶段性自查自纠工作，组成联合检查小组开展上查下工作。对健全内控合规治理架构、内控合规的制度流程系统、重点风险领域的内控建设、重要岗位关键人员管理、内部问责标准与流程体系、内部控制评价监督动态体系、消费者权益保护与履行社会责任、合规文化建设等进行具体检查。活动开展以来，广发银行镇江分行开展“一把手”讲合规14次、“小试牛刀”合规知识测试4次，并召开警示教育大会、案件工作大会及案防工作分析会等活动。

夯实根基  持续加强内控合规管理

今年以来，广发银行镇江分行有序推进“建设年”活动的开展，持续夯实内控合规管理根基，形成了良好的合规经营文化，通过真抓实干推动全行实现高质量发展。

活动开展过程中，广发银行镇江分行将落实宏观政策纳入战略发展目标，积极履行社会责任，支持实体经济发展，充分贯彻落实民营小微企业、乡村振兴、绿色金融等领域金融服务。截至10月末，广发银行镇江分行绿色信贷已超额完成全年任务。

下一阶段，广发银行镇江分行将通过进一步提高政治站位，加强党建引领，强化责任担当，牢固树立“四个意识”，严格落实“内控合规管理建设年”工作，结合广发银行南京分行三年行动纲领统筹推进，不断完善内控合规管理体系，提升内控合规管理水平，坚决防范化解重大风险，为高质量发展创造良好的环境。

同时，着力构建长效机制。针对本次自查自纠和上查下发现的问题以及前期内外部检查问题，加大整改和问责力度，并对有关问题做到举一反三，杜绝屡查屡犯。针对自查主要问题类型，全面检视该行在相关管理政策制定、制度建设、制度执行及监督检查等方面存在的问题，着眼长远，查补漏洞，将行之有效的做法上升固化为制度，将制度制定与执行并重，监督检查与跟踪问效同步，构建“长久立”的体制机制。

此外，持续提升内控合规管理能力。广发银行镇江分行将进一步牢固树立底线思维和红线思维，形成健康的合规文化。以制度流程建设为重点，抓好事前防范，提高经营管理的制度化、规范化水平；以流程建设为重点，抓好事中控制，在岗位监督制约的基础上，及时查找风险点，强化操作风险的人防和技防；以各项检查为重点，抓好事后监督，不断强化合规队伍的建设，全力提升合规管理和内控有效性。（王小月）